KB금융지주가 연금사업 경쟁력 강화 및 고객자산가치 증대를 위해 27일 그룹 연금사업 컨트롤타워(Control Tower) 신설 등 조직 개편을 단행했다고 28일 밝혔다.

이 같은 변화는 2005년 도입된 퇴직연금 시장이 성숙기에 진입함에 따라 ‘기업’에서 ‘개인’으로 고객 중심이 이동했기 때문이다. 고객 수익률 관리 중요성이 확대되는 등 사업체계를 재설계할 필요성이 꾸준히 제기된 것 역시 또 다른 이유다.  

KB금융지주는 연금 관련 각종 환경 변화에 효율적으로 대응하고, 그룹 내 계열사 간 시너지 제고를 위해 WM 부문 산하에 ‘연금본부’ 및 ‘연금기획부’를 신설했다. ‘연금본부’를 중심으로 그룹 전체 연금고객에 대한 사후관리, 은퇴·노후 서비스, 각종 부가서비스 강화 등을 체계적으로 수행해 나갈 계획이다.

그룹 내 연금사업 비중이 가장 큰 ‘연금사업부’를 ‘연금사업본부’로 격상하고, 해당 부서 산하에 제도 및 서비스 기획과 연금고객 사후관리 업무 등을 담당하는 ‘연금기획부’와 마케팅·컨설팅 업무를 담당하는 ‘연금사업부’ 체제로 재편했다.

KB증권과 KB손해보험 또한 기존 연금사업 조직에서 ‘연금기획부’를 신설했고, ‘연금기획부’는 지주-은행-증권-손해보험 4사 겸직체계로 운영할 계획이다.

미래 핵심사업인 연금 부문의 경쟁력 강화를 위해 고객 수익률 제고, 대고객 서비스 강화, 시너지 창출의 3대 전략과제를 선정하고, KB국민은행, KB증권, KB손해보험 등 계열사의 역량을 결집할 예정이다.

먼저 고객의 수익률을 획기적으로 끌어올리기 위해 그룹 내 IB부문과 증권, 손해보험 등 계열사간 협업을 통해 핵심역량이 집중된 특화상품을 개발하고, 운용역량을 강화해 미래 연금시장의 주도권을 확보할 계획이다.

고객이 쉽고 편리하게 거래하도록 서비스 질 강화도 주요 계획의 하나다. KB금융은 국민은행에서 추진하는 퇴직연금 디지털 전환(Digital Transformation)을 그룹으로 확대, 인공지능(AI) 기술을 활용한 케이봇 쌤(연금 로보어드바이저) 서비스를 제공한다. 

또 비대면채널을 개편해 언제 어디서든 쉽고 빠르고 편리하게 연금자산을 관리하도록 그룹 통합 퇴직연금 플랫폼을 구축할 예정이다. 이를 통해 디지털 기반 연금자산 관리 서비스를 더욱 강화한다는 계획이다. 

1대1 고객 맞춤형 자산관리서비스를 제공하는 퇴직연금 자산관리 컨설팅센터 운영인력도 증원한다. 이를 통해 그룹 차원의 수익률 관리를 더욱 강화할 계획이다. 고객이 퇴직연금에 가입만 하면, 알아서 연금을 ‘진단’하고 수익률 높은 상품과 포트폴리오를 ‘제안’하고 영업점에 방문할 필요 없이 즉시 상품을 ‘교체’해주는 차별적인 서비스를 제공한다. 

오프라인 고객 접점채널인 은행 영업점에서는 연금 전문가를 통해 라이프 사이클에 맞춘 자산관리 서비스를 제공한다. 연금 전문가는 공적연금, 퇴직연금, 개인연금의 3종 연금제도를 종합해 상담하고 맞춤형 은퇴설계 서비스를 제공하는 전문인력으로, 심화된 교육과정을 거쳐 영업점에 배치된다. KB금융은 연금 전문가를 활용해 금융상품 및 연금 상담뿐만 아니라 그룹에서 제공하는 건강, 복지, 요양 등 다양한 비금융서비스를 원스탑으로 제공할 계획이다.