AI PB 서비스로 고객 적립금 조회는 물론 상품 운용, 리밸런싱, 연금 제도 상담까지

미래에셋증권 본사 전경. 사진=미래에셋 제공

미래에셋증권은 AI를 활용해 연금 사업 부문 디지털화를 가속화함으로써 고객의 자산운용 역량은 물론 사용 편의성을 높이기 위한 서비스를 준비하고 있다고 22일 밝혔다.

미래에셋증권은 지난 9월 연금 고객의 수익률 향상을 위해 '연금로보어드바이저 서비스'를 출시한 바 있다. AI 알고리즘을 통한 초개인화 맞춤형 포트폴리오 제공 서비스인 연금로보어드바이저 서비스는 출시 2달여 만에 운용 계좌(Managed account)가 1,600개를 넘어섰고, 운용 규모로는 1,000억원을 돌파했다.

해당 서비스는 가입자의 투자성향과 보유 상품 현황을 분석해 고객별 맞춤 포트폴리오를 제공하며, 원클릭으로 일괄 매매까지 지원하는 고객 주도형 서비스다.

미래에셋증권은 이에 더불어 단순 포트폴리오 제공을 넘어서 데이터를 기반으로 한 합리적 의사결정에 도움을 줄 수 있는 'AI 자산관리 서비스(AI PB)'를 준비하고 있다고 말했다.

AI PB 서비스를 통해 고객의 적립금 조회는 물론 상품의 운용과 리밸런싱, 연금 제도에 대한 상담까지 한 번에 진행할 수 있도록 할 예정이다. 또한 AI를 통해 분석된 투자 및 제도 정보를 고객에게 적시성 있게 전달함으로써 제도 변화에 따른 대응을 신속하게 할 수 있도록 도울 수 있다고 밝혔다.

미래에셋증권 관계자는 “연금 고객의 관리 및 자산운용에 AI를 접목한 디지털 혁신을 통해 스마트한 투자와 꼼꼼한 관리를 손안의 핸드폰 하나로 처리할 수 있도록 준비하고 있다”며 “글로벌 우량자산을 서칭하고 자산배분을 통해 매칭하며, 지속적인 운용에 대한 코칭을 통해 앞으로도 연금 고객의 성공적 노후에 기여할 수 있도록 최선을 다할 예정”이라고 말했다.

<문화경제 김예은 기자>