로보어드바이저 기반 초개인화 투자 환경 제공

미래에셋증권, ISA 고객자산 6조 원 돌파. 사진=미래에셋증권

미래에셋증권은 개인종합자산관리계좌(ISA) 고객자산이 6조 원을 돌파했다고 11일 밝혔다. 이는 약 3개월 만에 1조 원 이상 증가한 수치다.

미래에셋증권은 지난 6월 27일 자체 개발한 ‘ISA 로보어드바이저’를 출시해 맞춤형 투자 환경을 제공하고 있다. 인공지능(AI) 기술을 활용해 서비스 가입 시점, 리밸런싱 이력, 자산 상태를 실시간 분석하고 고객 맞춤형 포트폴리오를 제안하는 것이 핵심이다. 별도의 수수료 없이 모바일 앱 ‘M-STOCK’만 있으면 간편하게 이용할 수 있다.

ISA는 주식, 상장지수펀드(ETF), 채권, 예금 등 다양한 금융상품을 한 계좌에서 운용할 수 있으며, 절세 혜택도 제공한다. 일반형 기준 최대 200만 원, 서민형은 최대 400만 원까지 비과세 혜택을 받을 수 있고, 초과분에 대해서는 9.9% 분리과세가 적용된다.

실제로 올해 상반기 미래에셋증권 ISA 고객 5,346명이 총 88억 원의 절세 혜택을 누린 것으로 집계됐다. 비과세 혜택이 82억 원, 저율 분리과세 혜택이 6억 원으로, 계좌당 평균 167만 원의 세금을 절감한 셈이다.

또한 ISA를 3년 이상 보유 후 연금계좌로 전환할 경우, 전환 금액의 10% 한도 내에서 최대 300만 원까지 추가 세액공제를 받을 수 있다. 지난해 ISA 만기 자금 중 연금으로 전환된 금액은 2,992억 원으로 전년 대비 11배 이상 급증했다. 이는 비과세 혜택과 연금 전환에 따른 세액공제를 동시에 고려하는 투자자가 늘어난 결과로 분석된다.

미래에셋증권 관계자는 “미래에셋증권 ISA 고객 1인당 평균 가입 금액은 타 금융사 대비 높은 수준으로, ISA를 단순 절세 수단이 아닌 장기 자산관리 도구로 인식하는 고객이 점차 늘고 있다”며, “앞으로도 고객 중심의 투자 솔루션과 고도화된 서비스로 금융 목표 달성과 시장 확대를 실현해 나가겠다”고 말했다.

<문화경제 김예은 기자>