중개형 ISA 제도부터 추천 Kodex ETF 18종·포트폴리오 전략 등 한 권에 정리

삼성자산운용, ‘THE TAX SAVING BOOK. Kodex 중개형 ISA 투자 가이드북’ 발간. 사진=삼성자산운용

삼성자산운용은 중개형 ISA 계좌로 자산을 운용하는 개인 투자자를 위해 ‘THE TAX SAVING BOOK. Kodex 중개형 ISA 투자 가이드북’을 발간했다고 14일 밝혔다.

ISA(개인종합자산관리계좌)는 정부가 자산 형성을 지원하기 위해 도입한 세제혜택 계좌로, 연금계좌와 함께 절세 목적의 대표적인 계좌로 활용되고 있다. 특히 중개형 ISA는 하나의 계좌에서 ETF를 비롯해 국내 상장 주식, 채권, 펀드 등 다양한 금융상품에 직접 투자할 수 있는 점이 특징이다.

ISA 계좌는 순수익 기준으로 일반형 최대 200만 원, 서민형 최대 400만 원까지 비과세 혜택이 적용되며, 초과 수익에 대해서는 9.9%의 저율 분리과세가 적용된다. 여러 금융상품에서 발생한 손익을 합산해 과세하는 손익통산이 가능하고, 납입 원금에 한해 중도 인출도 허용된다.

이번 가이드북은 중개형 ISA 제도와 세제 혜택 설명을 비롯해 투자자들이 자주 묻는 질문, 활용 목적에 따른 투자 전략을 중심으로 구성됐다. 특히 Kodex ETF 18종을 소개하고, 투자 성향에 따라 선택할 수 있는 포트폴리오 전략을 제시했다.

고수익을 추구하는 투자자에게는 Kodex 200, Kodex 미국나스닥100과 함께 반도체·AI 관련 테마 ETF를 활용한 전략을 제안했다. 수익과 안정의 균형을 중시하는 투자자에게는 대표지수 ETF와 AI 테마 ETF에 커버드콜 월배당 ETF를 결합한 포트폴리오를 제시했으며, 안정적인 현금 흐름을 선호하는 투자자에게는 대표지수 ETF와 월배당 ETF, 머니마켓·금 ETF를 포함한 구성을 안내했다.

‘Kodex 중개형 ISA 투자 가이드북’은 삼성자산운용 Kodex 홈페이지에서 별도 회원가입 없이 누구나 다운로드할 수 있다.

김도형 삼성자산운용 ETF컨설팅본부장은 “중개형 ISA 계좌는 세제 혜택과 투자 유연성을 동시에 갖춘 계좌”라며 “이번 가이드북은 투자자의 목적에 맞춰 ETF를 선택하고 포트폴리오를 구성할 수 있도록 기준을 제시하는 데 초점을 맞췄다”고 말했다.

<문화경제 김예은 기자>