우량상품 200여종 선정해 60만 번 시뮬레이션… 시장 전망‧지정학 리스크 등 실시간 모니터링해 리밸런싱 안내

서울 중구 우리은행 본점. 사진=우리은행

우리은행은 상품 판매가 아닌 고객 중심 포트폴리오를 완성하기 위해 2일부터 ‘투자상품 전문가 포트폴리오 서비스’를 선보인다고 밝혔다.

‘전문가 포트폴리오 서비스’는 우리은행이 자체 개발한 투자상품 평가모델인 ‘WISE(Woori Investment-Product Scoring Entity)’를 기반으로 한다. ‘WISE’는 투자상품의 과거 단순 수익률에만 의존하지 않고 앞으로 기대되는 ▲수익성 ▲안정성 ▲효율성 등을 종합적으로 고려해 200여 개의 투자상품을 선정한다.

이를 바탕으로 ‘전문가 포트폴리오 서비스’는 약 60만 번에 이르는 시뮬레이션을 통해 보다 낮은 위험과 안정적 기대수익률을 갖춘 표준화된 유형별 포트폴리오를 제안한다.

이 서비스에 탑재되는 상품은 분기별 최소 1회 이상 시황을 분석한 결과를 반영한다. 또한 우리은행은 ▲글로벌 경제와 금융시장 전망 ▲신용 및 지정학 리스크 등을 실시간으로 모니터링해 투자자가 선택한 포트폴리오의 성과를 검증하고, 분기마다 포트폴리오 리밸런싱을 안내한다.

‘전문가 포트폴리오 서비스’는 ‘우리WON뱅킹’에서 ‘상품가입’ →‘펀드’ →‘전문가 포트폴리오’에서 가입할 수 있다.

우리은행 관계자는 “이번에 선보이는 전문가 포트폴리오 서비스는 고위험 상품 비중을 낮추고 안정적인 투자수익률을 기대할 수 있도록 설계했다”며 “장기적 안목으로 자산 배분을 추구하는 해당 서비스는 고객에게 안정적인 투자 경험을 제공할 것”이라고 말했다.

한편 우리은행은 6월 말까지 해당 서비스에 가입하는 고객 선착순 1000명을 대상으로 1만 원 상당의 모바일 커피 쿠폰을 제공하는 이벤트를 실시한다. 전문가 포트폴리오 서비스를 통해 투자상품 30만 원 이상 가입 또는 10만 원 이상 자동이체를 1년 이상 등록한 고객이면 우리WON뱅킹 이벤트 메뉴에서 참여할 수 있다.

<문화경제 한원석 기자>