순입금·타사 이전 고객 대상 최대 100만원 상품권…5월까지 진행

KB증권, 중개형 ISA 자산 5조원 돌파 기념 이벤트. 사진=KB증권

KB증권(대표이사 이홍구·강진두)은 중개형 ISA 자산 5조원 돌파를 기념해 순입금 이벤트를 지난 1일부터 진행했다고 4일 밝혔다.

KB증권 중개형 ISA는 2026년 2월 평가금액 기준 5조원을 돌파했다. 국내주식, 펀드, ETF, 채권 등 다양한 금융상품에 투자할 수 있고 절세 혜택을 동시에 기대할 수 있는 구조가 성장 배경으로 꼽힌다.

중개형 ISA는 투자 순수익 200만원(서민형 400만원)까지 비과세 혜택이 적용된다. 초과 수익에는 9.9% 분리과세가 적용된다. 연간 2000만원, 5년간 최대 1억원까지 납입할 수 있다. 계좌 내 손익을 통산해 순수익 기준으로 과세하며, 3년 이상 의무가입기간 경과 후 비과세 금액이 확정된다.

이번 이벤트는 타사 ISA 계좌에서 자산을 이전하거나 KB증권 중개형 ISA로 순입금한 고객을 대상으로 한다. 입금 구간에 따라 최소 1만원부터 최대 100만원 상당의 신세계 상품권을 지급한다. 타사 이전 금액과 개인 납입금액에 대한 혜택은 중복 적용이 가능하다.

만기된 중개형 ISA 자산을 연금저축계좌로 전환할 경우 전환금액의 10%, 최대 300만원 한도로 연말정산 시 추가 세액공제를 받을 수 있다. 이벤트 기간 내 만기 ISA를 해지 후 연금저축계좌에 입금하고 중개형 ISA를 재개설해 순입금하면 최대 10만원 상당의 신세계상품권을 추가 제공한다.

또한 중개형 ISA에서 펀드, 채권, ELS·ELB 상품을 순매수한 고객에게는 금액 구간에 따라 2만원에서 5만원 상당의 신세계상품권을 지급한다. 상품군별 중복 수령도 가능하다.

이벤트는 3월부터 5월까지 진행된다. 3월과 4월 순입금 고객에게는 100만원당 추첨권 1매가 자동 부여돼 경품 추첨 기회도 제공된다.

손희재 디지털사업그룹장은 “절세 효과까지 고려한 투자 수단으로 중개형 ISA에 대한 관심이 높아지고 있다”며 “대표 MTS ‘KB M-able’을 통해 투자 콘텐츠와 절세 정보를 지속 제공하겠다”고 밝혔다.

중개형 ISA는 전국 영업점과 MTS ‘KB M-able’을 통해 개설할 수 있다. 자세한 내용은 KB증권 홈페이지 및 고객센터에서 확인 가능하다.

<문화경제 김예은 기자>